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万龙:市场呼唤专业财富管理机构

发布时间:2018-12-28 来源:本站 
   

近日,鼎诺光华财富合伙人、总裁万龙出席鼎诺光华财富2018光曜客户年会并就财富管理行业发展趋势发表主题演讲,以下为演讲摘要。


蓝海与寒冬


改革开放40年,中国GDP总量增长80倍,达到13万亿美元,并逐渐缩小与美国的差距。同时,中国居民财富的快速膨胀,造就了一个巨大的百万亿级别的财富管理市场。但相比国外数百年的行业历史,中国财富管理行业其实刚刚起步,“大而不强”,正是专业机构的蓝海。

我们坚定地相信,中国的崛起,中华文明的伟大复兴,是21世纪最重要的大势。但也必须明白,前途是光明的,道路是曲折的。在大势中,也会出现逆势的波浪。

中美贸易战、中国经济面临新旧增长动力转换、金融强监管,多重因素使得中国财富管理行业在2018年遭遇寒冬。股权投资、二级市场、大宗商品、P2P、政信平台,居民配置财富的若干主要资产类别,几乎都遭遇滑铁卢。仅有房地产行业,虽然面临史上最严调控,但整体表现依然很强劲。

市场呼唤专业财富管理机构


寒冬是一场洗礼,在资产新规之后,市场正在发生深刻变化,财富管理行业必将迎来新生。

过去,由于“刚性兑付”的事实性存在,一些投资人懒于比较项目的价值优劣,也不需要衡量资金管理人的专业能力,甚至不去追问资金的最终去向,而将承诺收益的高低作为投资的最重要依据。而在资管新规出台后,“刚性兑付”被明令打破,投资人也真正认识到了“风险”。

过去,很多金融机构没有兴趣做“要求高、耗时间、耗精力”的主动管理,因为只需要做做通道业务,就能赚得盆满钵满。但资管新规出台后,一个重点方向就是“去通道”,将迫使资产管理行业回归“投资”本源,加强自身的主动管理能力。与此同时,市场也在呼唤具有真正主动管理能力和资产配置能力的专业财富管理机构。

鼎诺光华财富,站在巨人的肩膀上,应运而生。坐拥光大金控和鼎信长城两大股东的实力支持,鼎诺光华财富以其优秀的投资基因和强大的资产端优势,在风云激荡的2018年,依然取得了靓丽的成绩。

全国化布局

鼎诺光华已在上海、北京、杭州、宁波、南京、青岛、重庆、成都、深圳、苏州、太原、常州等12座重点城市成立20余家分支机构,南通、无锡等城市的分支机构正在筹备中,初步实现了全国化布局。

精英团队建设

鼎诺光华以灵活的机制吸引了来自银行、券商、信托以及家族办公室的众多精英人才加盟,大部分理财师在持牌金融机构的工作经历超过十年,并普遍拥有CFP、AFP等职业资格证书,具有丰富的财富管理经验和专业的金融素养。

专业体系搭建

鼎诺光华熔炼行业精粹,集合全员的专业经验与智慧,完成了《鼎诺光华财富管理白皮书》(1.0版),涵盖了产品的筛选体系、风险控制体系、销售合规体系、投资者服务体系等方方面面。

行业认可

鼎诺光华的“异军突起”,同样得到了行业的高度认可,并荣获主流媒体《21世纪商业评论》及《21世纪经济报道》颁发的“中国最具成长价值财富管理机构”、《每日经济新闻》颁发的第九届“金鼎奖”——“年度第三方理财实力平台”等权威奖项。

心之光,耀未来


未来总是被不确定的迷雾所笼罩。但我们相信,有一束光,能带领我们照耀未来,让我们在前行的道路上,不彷徨,不迷惑。这束光,来自我们的信心、责任心、谦卑心和雄心。


信心:专业为本

好资产永远是稀缺的,这是鼎诺光华深受客户青睐的根源。别人看10个项目,我们去看100个项目,这是勤奋。别人“十中选一”,我们“百里挑一”,这是严苛和专业。正是通过勤奋、专注、专业,我们才能拿到好项目,谈出好条件,收获“稳稳的幸福”。

责任心:客户至上

责任心,就是为客户负责到底。客户至上,并非“盲从客户,投客户所好”,而是将客户的资产安全作为一切行为的指导思想。深刻理解客户需求,深刻理解产品的风险特征,从而将二者做合理的匹配。

谦卑心:信守合规

要做到外部的、表面的合规,其实是相对比较容易的,但只有坚守更高标准的内部合规体系,我们才算是守住了风险底线,才能保证客户的财富安全稳健。

雄心:永续经营

随着创富一代企业家的年龄增长,其关注的重点逐渐转向“保证财富安全”和“财富传承”。鼎诺光华要做百年财富品牌,实现客户财富的安全传承,为几代客户做财富管理。

面对未来,鼎诺光华将持续学习提升,全力追求卓越,积跬步致千里。

面对未来,鼎诺光华将坚守我们内心的光芒。以专业为本的信心,客户至上的责任心,信守合规的谦卑心,永续经营的雄心,“信而有诺 诚而可托 ”,成为一家最值得托付的财富管理公司。
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